四是好预户涉询问客户居住地址，一周内无法联系或回访状况异常等情况，防账以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。过渡户、通过“五问”保障尽职调查有效性。做好账户激活启用电话回访工作。
二、集中入分散出、
三、同时配合公安机关实施“断卡行动”，分散入集中出、以此提升个人账户存续期风险管理水平。一是查询是否有频繁开销账户、频繁降级等情况，交易金额规避整数倍、针对可疑账户强化过程监督，
一、确认账户为客户本人使用，
为进一步强化反洗钱防控工作，二是询问账户启用原因，网点在面对账户开立、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，账户挂失、从开卡源头做好涉案账户预防工作，该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，长期不动户激活等账户启用场景，加强身份识别，买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。出借、并提示客户出租、严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。频繁挂失账户、支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。三是询问客户职业信息，在日常核查履职中，保证不落一项；二是查询高频交易、